监管机构称，这些机构的员工使用个人设备通过 iMessage、WhatsApp 或 Signal 等应用讨论官方业务，而这些“非正式沟通”没有被“保存或保留”。这违反了 1934 年证券交易法的记录保留规则，和 1940 年投资顾问法的类似规则，以及 CFTC 的记录保留要求。

其中，富国银行公司将支付最多的罚款，达到了 SEC 罚款总额的近一半，为 1.25 亿美元，另外还要向 CFTC 支付 7500 万美元的和解金。SEC 执法主管 Gurbir S. Grewal 表示：“对于那些还没有这样做的机构，这里有三个建议：自我报告、合作和补救。如果你采用这种策略，你会比等我们来敲门时有更好的结果。”

以下是各家银行与 SEC 和 CFTC 达成的罚款金额：

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  富国银行证券公司（Wells Fargo Securities, LLC），以及富国银行清算服务公司（Wells Fargo Clearing Services, LLC）和富国银行顾问金融网络公司（Wells Fargo Advisors Financial Network, LLC），同意支付 1.25 亿美元的罚款；

   

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  法国巴黎银行证券公司（BNP Paribas Securities Corp.）和法国兴业银行美洲证券公司（SG Americas Securities, LLC）各自同意支付 3500 万美元的罚款；

   

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  蒙特利尔银行资本市场公司（BMO Capital Markets Corp.）和瑞穗证券美国公司（Mizuho Securities USA LLC）各自同意支付 2500 万美元的罚款；

   

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  霍利汉洛基资本公司（Houlihan Lokey Capital, Inc.）同意支付 1500 万美元的罚款；

   

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  摩利斯公司（Moelis & Company LLC）和韦德布什证券公司（Wedbush Securities Inc.）各自同意支付 1000 万美元的罚款；

   

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  日本三井住友金融集团日兴证券美国公司（SMBC Nikko Securities America, Inc.）同意支付 900 万美元的罚款。

   

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  法国巴黎银行（BNP Paribas S.A.和 BNP Paribas Securities Corp.）：7500 万美元

   

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  法国兴业银行（Société Générale SA 和 SG Americas Securities, LLC）：7500 万美元

   

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  富国银行（Wells Fargo Bank NA 和 Wells Fargo Securities LLC）：7500 万美元

   

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